1. Propósito y alcance
El presente documento establece los procedimientos y obligaciones que la plataforma Dreams Punta Arenas aplica en materia de prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y conocimiento del cliente (AML/KYC). El cumplimiento de esta política es obligatorio para todos los usuarios, visitantes y participantes que realicen operaciones en la plataforma.
El marco normativo de referencia incluye, entre otras disposiciones, la Ley N° 19.913, que crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF), y la Ley N° 19.995, que regula los casinos de juego en Chile. La operación de la plataforma se ajusta a las instrucciones emitidas conjuntamente por la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) y la UAF, incluyendo las actualizaciones vigentes derivadas de la Circular Conjunta N° 63, cuya aplicación plena rige a partir del 1 de octubre de 2026.
2. Identificación y verificación de clientes (KYC)
2.1 Obligación de identificación
La plataforma está obligada a identificar y registrar a toda persona que realice operaciones iguales o superiores a USD 3.000 o su equivalente en pesos chilenos. Esta obligación se aplica tanto si la operación se realiza en una sola transacción como si se efectúa mediante varias operaciones relacionadas entre sí.
Los datos que deben recopilarse y conservarse incluyen, al menos, los siguientes:
- Nombre completo
- Nacionalidad
- Número de cédula de identidad o pasaporte
- Profesión u ocupación
- Domicilio o residencia
- Teléfono de contacto
2.2 Documentos requeridos
Para completar el proceso de verificación de identidad, el usuario debe presentar, según corresponda:
- Documento de identidad oficial vigente (cédula de identidad o pasaporte)
- Comprobante de domicilio reciente
- Documentación adicional que acredite el origen de los fondos, cuando así lo determine el análisis de riesgo
La plataforma puede solicitar estos documentos al momento del registro, antes de procesar retiros o en cualquier momento en que se detecte actividad que lo justifique. La falta de entrega oportuna de la documentación requerida puede derivar en la suspensión temporal de la cuenta y en la apertura de una investigación interna.
2.3 Verificación de titularidad
El usuario debe ser el titular real de los medios de pago utilizados en las operaciones. En caso de duda sobre la titularidad, la plataforma podrá requerir documentación adicional que la acredite antes de autorizar cualquier operación.
3. Debida diligencia y enfoque basado en riesgo
La aplicación de las medidas de conocimiento y verificación del cliente se realiza conforme a un modelo de debida diligencia diferenciada, basado en el nivel de riesgo asociado a cada usuario y a cada operación.
De manera referencial, se consideran los siguientes niveles de riesgo y medidas aplicables:
- Nivel estándar: verificación de identidad y registro básico de información.
- Nivel elevado: verificación reforzada, exigencia de antecedentes sobre el origen de los fondos y monitoreo continuo de operaciones.
- Personas Expuestas Políticamente (PEP): debida diligencia ampliada, aprobación interna específica y revisión periódica de la relación comercial.
Las personas clasificadas como PEP, así como sus familiares directos y colaboradores cercanos, se encuentran sujetas a controles adicionales desde el inicio de la relación con la plataforma y durante toda su vigencia.
4. Monitoreo de transacciones y reporte de operaciones sospechosas
La plataforma mantiene un sistema de monitoreo continuo de las operaciones realizadas por los usuarios. Cuando se detecta una operación que presenta indicios de irregularidad, se activa un procedimiento interno de análisis.
Si, tras el análisis, se concluye que una operación puede estar vinculada al lavado de activos o al financiamiento del terrorismo, la plataforma se encuentra obligada a reportarla a la UAF, de conformidad con lo establecido en la Ley N° 19.913. Este reporte se efectúa sin necesidad de notificar al usuario involucrado y no constituye por sí mismo una acusación formal.
Entre los criterios que pueden activar una revisión interna se incluyen, sin carácter exhaustivo:
- Inconsistencias entre el perfil declarado del usuario y su comportamiento transaccional.
- Operaciones fraccionadas que, en conjunto, superen los umbrales establecidos.
- Uso de medios de pago inusuales o no habituales para el perfil del usuario, sin justificación suficiente.
5. Conservación de registros
Todos los registros de identificación, documentación de respaldo y transacciones deben conservarse por un período mínimo de cinco años, contado desde la fecha de la operación o desde el cierre de la relación con el usuario, considerando lo que ocurra con posterioridad. Este plazo responde a los requisitos establecidos por la SCJ y la UAF.
6. Comité de Prevención y responsable de cumplimiento
Dreams Punta Arenas cuenta con un Comité de Prevención interno responsable de supervisar la aplicación de esta política, revisar periódicamente los procedimientos vigentes, gestionar los reportes internos y coordinar, cuando corresponda, las comunicaciones con las autoridades competentes.
El personal que desempeña funciones relacionadas con la atención al cliente, la gestión de cuentas y el procesamiento de operaciones recibe capacitación periódica en materia de prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y conocimiento del cliente, conforme a los estándares exigidos por la normativa chilena vigente.
7. Consecuencias del incumplimiento
El incumplimiento por parte del usuario de las obligaciones de identificación y verificación establecidas en esta política puede dar lugar, según la evaluación del caso, a las siguientes medidas:
- Suspensión temporal o cierre definitivo de la cuenta.
- Retención de fondos hasta la resolución del proceso de verificación.
- Reporte a las autoridades competentes si se detectan indicios de actividad ilícita.
La plataforma no asume responsabilidad por los perjuicios que puedan derivarse de la suspensión de una cuenta o de la retención de fondos cuando dichas medidas se adopten como consecuencia del incumplimiento de los requisitos de verificación por parte del usuario.
8. Modificaciones a esta política
Esta política puede ser actualizada en cualquier momento con el fin de reflejar cambios en la normativa aplicable o en los procedimientos internos de prevención y control. Las modificaciones entran en vigor desde su publicación en los canales oficiales de la plataforma.
El uso continuado de los servicios de Dreams Punta Arenas tras la publicación de una nueva versión de esta política implica la aceptación de los términos actualizados por parte del usuario.
Para consultas relacionadas con esta política, el usuario puede contactar al equipo de cumplimiento a través de los canales oficiales disponibles en la plataforma.